8. června 2015 | Tiskové zprávy
Ke konci prvního čtvrtletí roku 2015 mělo potíže se splácením svých úvěrů méně domácností i firem, než ve stejném období před rokem. Vyplývá to z aktuálních údajů Bankovního a Nebankovního registru klientských informací.
Bankovní a Nebankovní registr klientských informací evidoval koncem prvního čtvrtletí 2015 celkový dluh ve výši 1,73 bilionu Kč. Dlouhodobý dluh představoval 79 % celkového dluhu, konkrétně 1,36 bilionu Kč a krátkodobý dluh činil 365,4 miliardy Kč.
Ohrožené úvěry domácností
Počet klientů, kteří nebyli schopni řádně splácet krátkodobý úvěr, meziročně klesl o 14 523 na 272 508. Stejně tak se meziročně snížil i počet klientů s ohroženou hypotékou, a to o 524 lidí na 13 556. „Je to o to lepší výsledek, uvážíme-li, že počet Čechů, kteří mají hypotéku, přitom meziročně vzrostl o 44 tisíc,“ vyzdvihla ředitelka Bankovního registru Zuzana Pečená. „Postupné snižování počtu klientů s problematickým dluhem je výsledkem jednak lepšící se hospodářské situace České republiky a rovněž aktivního přístupu bank k pečlivému prověřování finanční kondice žadatelů o úvěr. Vždyť jen za první čtvrtletí Bankovní registr vyřídil 592 tisíc dotazů ze strany členů registru a za poslední 3 roky se zvýšil počet dotazů do registru již téměř o 20 %,“ upřesnila Zuzana Pečená.
Koncem prvního čtvrtletí dosáhla částka po splatnosti výše 51,4 miliardy Kč, z toho na dlouhodobý dluh připadlo 18,9 miliardy Kč a na krátkodobý dluh pak 32,5 miliardy Kč.
Ohrožené nebankovní úvěry firem
Ke konci prvního čtvrtletí 2015 je ohroženo pouze 1 % celkového objemu firemních nebankovních úvěrů evidovaných v Nebankovním registru, přičemž objem dluhu ohroženého nesplacením dosáhl výše 1 miliardy Kč. Počet společností s ohroženým dluhem se dokonce ke konci prvního čtvrtletí 2015 oproti situaci před rokem snížil o 3 %.
„Trh se po krizi oživuje, v prvním čtvrtletí 2015 uzavřely nebankovní instituce s firmami o 17 tisíc úvěrových smluv více, než ve stejném období předchozího roku a zvýšila se i průměrná částka na jednu smlouvu,“ uvedl Jiří Rajl, ředitel Nebankovního registru.
„Poskytovatelé úvěrů si své žadatele o úvěr také stále pečlivěji prověřují, v porovnání s loňským prvním čtvrtletím narostl počet dotazů do Nebankovního registru o 9,5 % a za poslední 3 roky již celkový počet dotazů vzrostl o téměř 35 %. Navíc se stále zvyšuje počet členů Nebankovního registru, za poslední rok konkrétně o 7 finančních institucí a další zájemci o vstup do registru jsou v jednání,“ doplňuje Jiří Rajl.
Graf 1: Ohrožený dluh domácností
Pramen: Bankovní a Nebankovní registr klientských informací
Graf 2: Ohrožený dluh firem
Pramen: Nebankovní registr klientských informací
4. září 2014 | Tiskové zprávy
Počet lidí s úvěry na bydlení se významně zvýšil, berou si v průměru menší částky. I přes zvýšený počet lidí s půjčkami dosahuje podíl ohroženého dluhu na jeho objemu stejných hodnot jako před rokem. Banky a finanční instituce častěji prověřují úvěrovou historii žadatelů o půjčky. Lidé se ke svým závazkům chovají zodpovědněji a kontrolují stav svých závazků už i on-line.
Vyšší počet lidí s půjčkami, více smluv i větší celkový objem dluhu
Z aktuálních statistik Bankovního a Nebankovního registru klientských informací vyplývá, že počet osob, které mají nějakou formu půjčky, se v polovině letošního roku ve srovnání se stejným obdobím minulého roku zvýšil o 149 000. Z toho o 133 000 více osob si vzalo úvěr na bydlení a o 16 000 lidí více si vzalo krátkodobý úvěr. Průměrná částka dluhu pořízeného na bydlení se přitom za uplynulý rok snížila o 135 000 Kč na necelých 1,5 milionu korun. Naproti tomu průměrná částka krátkodobého dluhu se mírně zvýšila o 4 800 Kč na 145 000 Kč. Celkový počet otevřených smluv dosáhl koncem druhého čtvrtletí letošního roku výše téměř 5,7 milionu, což bylo o necelých 143 tisíc smluv více než ve stejném období loňského roku. Podle údajů uvedených registrů již občané ČR dluží na půjčkách bankám a finančním institucím k polovině tohoto roku 1,5 bilionu korun, což je o více než 126,4 mld. korun více, než tomu bylo k 30. 6. 2013.
„Výsledky našich statistik potvrdily trend posledního období, kdy se nadále zvyšuje počet lidí zejména s úvěrem na bydlení a snižuje se jeho průměrná částka. Tyto výsledky na jedné straně potvrzují rostoucí zájem zejména o hypoteční úvěry a na druhé straně ukazují, že se lidé zadlužují zodpovědněji a pečlivěji zvažují, jak vysokou částku úvěru si mohou dovolit“, sdělila Zuzana Pečená, ředitelka společnosti CBCB – Czech Banking Credit Bureau, a.s., která registr provozuje.
Podíl ohroženého dluhu na jeho objemu je stejný jako před rokem
Skutečnost, že i při zvýšeném počtu klientů s půjčkami se nijak významně nezhoršuje celkový stav na úvěrovém trhu, potvrzují údaje z Bankovního a Nebankovního registru klientských informací, které zároveň ukazují, že podíl ohroženého dluhu na jeho objemu dosahuje stejných hodnot jako před rokem. Konkrétně podíl ohroženého dlouhodobého dluhu na jeho objemu dosáhl k 30. 6. 2014 výše 2 %, u krátkodobého to bylo 9 %. Problémy se splácením měla 4 % z celkového počtu klientů s dlouhodobým dluhem a 11 % lidí s krátkodobým dluhem.
Finanční instituce si stále více prověřují toho, komu půjčují
Na úvěrovém trhu je také zřejmý trend, kdy finanční instituce častěji prověřují úvěrovou historii žadatelů o půjčky, než tomu bylo dříve. Tento trend ukazují například poslední statistiky Nebankovního registru klientských informací. „Počet dotazů uživatelů Nebankovního registru klientských informací se za poslední tři roky zvýšil více než trojnásobně, konkrétně z počtu 2,1 milionu dotazů za rok 2011 na počet více než 7,7 milionu dotazů za rok 2013“, potvrdil Jiří Rajl, ředitel sdružení CNCB – Czech Non-Banking Credit Bureau, z.s.p.o., provozující nebankovní registr.
Hodně lidí si kontroluje stav svých závazků i on-line
Fakt, že banky a finanční instituce stále pečlivěji zvažují komu a za jakých podmínek poskytnou půjčku, si stále více uvědomují i ti, kteří si již nějakou formu půjčky pořídili a zajímají se o své závazky. “Pozitivní trend v oblasti zodpovědného zadlužování se projevuje také na významně rostoucím počtu klientů, kteří si kontrolují aktuální stav svých závazků on-line prostřednictvím nového portálu www.kolikmam.cz, kdy se k datu 2. 9. 2014 zaregistrovalo již 2725 uživatelů, kteří si celkem zakoupili 1188 úvěrových zpráv“, doplnil Jiří Rajl.
Kdo si půjčuje nejčastěji a největší částky
Nejvíce půjček na bydlení a v největším celkovém objemu patří klientům ve věku od 35 do 44 let. Nejvyšší průměrnou částku na bydlení si však berou lidé ve věku od 30 do 34 let a to 1,8 milionu Kč.
Také krátkodobých půjček patří nejvíce klientům ve věku 35 až 44 let a jen o něco méně půjček patří klientům ve věkové skupině od 45 do 54 let. Nejvyšší průměrnou částku u krátkodobých půjček si berou lidé ve věku 45 až 54 let, a to 176 tisíc Kč.
10. dubna 2013 | Novinky
Bankovní registr klientských informací působí na českém trhu od roku 2002. Za tuto dobu poskytl více než 200 000 úvěrových zpráv veřejnosti. Dnes využívá služeb bankovního registru 26 bankovních společností a stavebních spořitelen.
V souvislosti s dynamickým vývojem na trhu informačních technologií a v oblasti marketingové komunikace jsme se rozhodli ke změně grafické podoby loga Bankovního registru klientských informací. Tato změna je platná od 8. dubna 2013. Nová podoba loga respektuje požadavky na moderní použití grafických symbolů, barevnost odpovídá současným designovým trendům. Věříme, že tento krok usnadní uživatelům i veřejnosti značku Bankovního registru klientských informací lépe identifikovat.
13. září 2012 | Novinky, Tiskové zprávy
Společnost LLCB, z.s.p.o., a CBCB – Czech Banking Credit Bureau, a. s., dnes oznámily, že mají celkem 53 členů. Novými členy Nebankovního registru klientských informací se staly společnosti VB Leasing CZ a VFS Financial Services Czech Republic, které patří mezi přední společnosti na trhu nebankovního financování. Bankovní registr se rozrostl o společnost Fio banka, a.s.
26. června 2012 | Novinky
Situace v lidském životě jsou různé. Některé můžeme ovlivnit a snažit se, aby vůbec nevznikly, některé nám život přináší sám, aniž bychom se o to nějakým způsobem zasloužili.
K těm nejméně příjemným situacím patří nemoc, a jestliže to je nemoc dětí, je to věc, která nás zasáhne nejcitelněji. I naše společnost si uvědomuje, že to jsou opravdu tíživé okamžiky. Rozhodli jsme se tedy podpořit činnost Nadačního fondu Kapka naděje, který pomáhá dětem a rodičům, jež tato situace potkala. Nadační fond podporuje transplantační centrum a hematologické oddělení Fakultní nemocnice v Motole.
